Инвесторы в недвижимость должны рассмотреть стратегии для биткоина, превосходного хранилища богатства.

Инвесторы в недвижимость должны рассмотреть стратегии для биткоина.

Это редакционная статья Леона Ванкума, ходлера, активного в сфере недвижимости и венчурного капитала, обладающего степенью магистра по финансовой экономике.

Недвижимость за последние десятилетия доказала свою эффективность как хранилище стоимости, поскольку цены на недвижимость по всему миру резко повысились с 1970-х годов. Это развитие совпадает с “шоком Никсона” 15 августа 1971 года, когда президент США Ричард Никсон объявил о прекращении конвертируемости доллара США в золото. С тех пор центральные банки по всему миру начали работать в рамках денежной системы, основанной на фиатных деньгах с плавающими обменными курсами и без реального стандарта валюты. Денежная масса постоянно растет. В результате недвижимость стала так ценной, потому что она служит миру в качестве основного актива для сохранения стоимости и защиты богатства от результатирующей инфляции. Около 67% глобального богатства (с некоторыми оценками в размере 330 трлн. долларов) хранится в недвижимости.

В прошлом люди владели недвижимостью из-за ее полезности, которая характеризуется тем, что вы можете жить в ней или использовать ее для производства. Однако сегодня большинство людей, особенно состоятельные лица и институты, владеют недвижимостью для сохранения стоимости. Кроме того, с 2008 по 2022 годы во всем мире была применена политика низких или отрицательных процентных ставок, что побудило инвесторов забрать свои сбережения из банка и вложить их.

Но еще более недавно макроэкономические и геополитические препятствия показали слабость недвижимости как физического хранилища стоимости и продемонстрировали преимущества биткоина в качестве цифрового хранилища стоимости.

• Майнинг биткоинов – это олигополия, и Proof-of-Stake не лучше
• Анализ Чейнлинк от (крипто) аналитика Уолл-стрита Крипто-долг и короткий
• Криптовалюте необходимо серьезно относиться к предотвращению мошенничества Crypto Long & Short

Физическое и Цифровое Хранилища Стоимости

Некоторые преимущества использования биткоина в качестве хранилища стоимости стали очевидными в Украине в прошлом году. После эскалации украинско-российского конфликта 24 февраля 2022 года некоторые украинцы обратились к биткоину, чтобы защитить свое богатство, покидая свои дома. В то же время недвижимость пришлось бы оставить позади. На немецком языке недвижимость переводится как “иммобилие”, что буквально означает “неподвижность”. Владение недвижимостью создает местную зависимость, которая может стать проблемой в мире все возрастающего конфликта и радикализации.

Что делать, когда начинается война? Нельзя взять с собой недвижимость. Это может показаться дистопией для некоторых, но если вы серьезно относитесь к долгосрочному управлению богатством, вам следует учитывать худший сценарий. Страх перед третьей мировой войной, в какой бы форме она ни протекала, совсем не является нелогичным. Кто бы мог подумать, что будет война в Европе, которую мы видим сегодня? Возможно, мы уже находимся посреди Третьей мировой войны. Недвижимость не только сложно перевезти или ликвидировать в периоды кризиса, но и дорого обслуживать, легко уничтожить, обложить налогами и конфисковать. Я расскажу об этом подробнее через мгновение.

Биткоин, с другой стороны, относительно легок и дешев в обслуживании. Вам не нужно беспокоиться о повседневном обслуживании, аренде или ремонтах, как в случае с недвижимостью, и вы можете самостоятельно управлять своим биткоином.

Биткоин является цифровым товаром, и не нужно беспокоиться о его уничтожении в случае войны. Это цифровая информация. Биткоин мощнее, чем 500 самых мощных суперкомпьютеров в мире в совокупности. Интернет находится в большем риске сломаться, чем сеть биткоина, и наши банковские счета находятся в большем риске быть взломанными, чем биткоин, который является наиболее безопасной цифровой инфраструктурой, когда-либо существовавшей благодаря своей децентрализации.

Налогообложение

Тоталитарные государства используют налогообложение для угнетения меньшинств, диссидентов и этнических групп. “Юденштойер” или “Юденфермёгенсабгабе”, например, относится к различным налогам или антисемитским сборам, которым подвергались евреи в нацистской Германии. Они использовались германским государством для лишения евреев средств к существованию. Кроме того, в Германии возникли финансовые проблемы в 1930-е годы из-за высоких репараций, которые должны были быть выплачены Франции после поражения в первой мировой войне. Богатство немецких евреев было относительно легкой добычей для улучшения германского государственного бюджета.

Когда государства сталкиваются с банкротством, они часто начинают произвольно облагать налогами граждан. Конкретные активы, такие как недвижимость, особенно легко облагать налогами из-за их физической природы. Bitcoin, с другой стороны, сложно обложить налогами из-за его цифровой природы. Таким образом, тоталитарным государствам сложно украсть биткоины. Учитывая всегда присутствующую возможность тоталитаризма, конфликта и фатальные последствия, которые это может иметь на наши личные свободы и процветание, важно хранить значительную часть своего богатства в надежном и мобильном цифровом активе, таком как биткоин, а не в конкретных активах, таких как недвижимость, которые требуют дорогостоящего обслуживания и легко могут быть разрушены, облагаемы налогами и конфискованы.

Риск конфискации

Я всё ещё хорошо помню истории старых евреев, которые я слышал во время перерывов в синагоге в своем детстве в Гамбурге, Германия – ужасы Голокоста и постоянный страх конфискации имущества и связанная с этим неспособность организовать побег или начать новую жизнь за границей. Я особенно помню одного пожилого джентльмена, который с гордостью рассказал мне, что у него есть алмазы в зубах на случай, если ему придется снова улететь из Германии. Эти истории очень сильно повлияли на меня и позволили мне понять ценность биткоина.

Судьба евреев в нацистской Германии – это большой урок истории, который учит нас важности прав собственности и необходимости хранить богатство в цифровом активе, таком как биткоин, который сложно конфисковать и легко перемещать или преобразовывать в кризисные времена. К сожалению, репрессии против евреев не были изолированными случаями в истории. Конфискация имущества происходит постоянно. Многие потеряли свое имущество на Кубе, когда Фидель Кастро пришел к власти, как любит указывать Майкл Сейлор.

“Захватывать компании и здания – это просто,” – говорит Сейлор. “Легко национализировать нефтяную компанию. Легко конфисковать все золото. Очень сложно конфисковать пароли в головах людей.”

В отличие от этого, биткоин – это имущество, которое действительно принадлежит вам. Когда он хранится в холодном хранилище (офлайн), биткоины принадлежат только владельцу и не подвержены риску конфискации третьими сторонами. Кроме того, вас мало что может остановить от продажи или переноса биткоинов с собой. Вы не зависите от длительных бюрократических процессов, как при переходе права собственности на недвижимость. В случае необходимости сменить место жительства, вам достаточно запомнить 12 или 24 слова, резервную фразу (сид-фразу) для вашего биткоин-кошелька. Вы можете покинуть зону военных действий, восстановить ваш биткоин-кошелек с помощью резервной фразы и снова получить доступ к вашему богатству. Это действительно революционно и предложение ценности, которое приведет к экспоненциальному спросу на биткоин и последующему увеличению его цены из-за ограниченного предложения биткоинов в размере 21 000 000.

Когда спрос растет, а предложение остается почти постоянным, как в случае с биткоином, цена должна увеличиваться, математически говоря. Также есть факт, что не только предложение биткоина ограничено, но и с течением времени биткоина будет все меньше, поскольку, например, пароли забываются или люди, владеющие биткоинами, больше не могут получить к ним доступ или перевести их по разным причинам. Из-за непредсказуемого технологического прогресса в будущем может быть возможно взломать определенные кошельки. Однако не все биткоины, которые были “потеряны”, будут найдены.

Биткоин служит отличной защитой от угрозы войны, разрушения, налогообложения и конфискации. Он легко переносимый, некустодиальный, устойчивый к цензуре, делимый, прочный и легко перемещаемый или преобразуемый в кризисные времена. Это идеальное хранилище стоимости.

Биткоин – это цифровая недвижимость

Биткоин предлагает легкий доступ к имуществу, возможность хранить стоимость и создавать богатство – функции, которые традиционно выполняются недвижимостью. Однако биткоин выполняет эти функции намного лучше. Учитывая важные свойства биткоина как средства хранения стоимости, у него есть потенциал поглотить значительную часть монетарной премии, которую носит недвижимость как средство хранения стоимости сегодня. До сих пор биткоин в основном рассматривался как альтернатива золоту (у которого рыночная капитализация составляет 12,9 трлн долларов) из-за его ограниченного предложения и отличных денежных свойств. Однако он является прямым конкурентом самого используемого средства хранения стоимости в мире – недвижимости, актив с рыночной капитализацией в 330 трлн долларов.

Если мы предположим, что биткоин поглотит 10% – 15% капитализации рынка недвижимости в течение нескольких десятилетий, у него есть потенциал стать активом в размере 30 трлн долларов до 50 трлн долларов. Это означало бы 1,5 миллиона долларов до 2,3 миллиона долларов за биткоин, если бы его максимальное теоретическое предложение составляло 21 миллион.

Никто не может предсказать будущее, но эта расчетная формула должна прояснить, какие возможности представляет Биткоин. Поэтому вполне логично для инвестора в недвижимость присоединиться к Биткоину на ранней стадии. Известно, что те, кто первыми принимают новые технологии, получают наибольшую выгоду.

Я являюсь биткоин-пользователем уже более 10 лет. В 2012 году, во время моих философских исследований, я впервые услышал о Биткоине. В 2016 году я начал работать на полную ставку в индустрии недвижимости с фокусом на разработке проектов, ремонте и управлении недвижимостью в семейном офисе. Долгое время я думал, что у недвижимости и Биткоина мало общего. Однако это не так.

Когда Сейлор начал публично говорить о Биткоин-стратегиях его компании MicroStrategy в конце 2020 года, я понял, что и мне нужно задуматься о том, как мы можем внедрить Биткоин в наш бизнес недвижимости. Быстро стало понятно, что биткоин, как средство сохранения стоимости, конкурирует с недвижимостью, которая используется как таковая. Таким образом, я пришел к выводу, что инвесторы в недвижимость, чей бизнес заключается в приобретении и строительстве недвижимости, обязаны держать биткоин, поскольку это цифровая собственность. Это заявление может удивить вас, но кто бы мог подумать в 1995 году, что многие розничные магазины в конечном итоге также будут иметь цифровой бизнес в виде веб-сайта или интернет-магазина? Конечно, интернет-магазины и розничные магазины более похожи друг на друга, чем биткоин и недвижимость, но это лучшее сравнение, чтобы показать необходимость для инвесторов в недвижимость присоединиться к Биткоину.

Кроме того, потенциальная цена биткоина значительно выше, чем у недвижимости, которая уже завершила свой цикл принятия в качестве средства сохранения стоимости. Как дефляционная валюта, биткоин также может поддерживать разработчиков недвижимости в их основной работе по разработке и обслуживанию проектов, которые требуют значительных затрат. Стоимость строительства и коммунальные услуги растут с инфляцией. Биткоин может помочь защитить капитал от инфляции и тем самым подготовить разработчиков проектов к будущему. Кроме того, недвижимостью в настоящее время страдают геополитические и макроэкономические проблемы. Это, вероятно, будет только усиливаться в будущем. Биткоин предлагает серьезное решение для создания капитальных резервов вне турбулентности существующей финансовой системы.

Следовательно, для любого инвестора в недвижимость, который является рациональным участником рынка, следующие вопросы следует задать: Как я могу накопить как можно больше биткоинов как можно быстрее, пока они все еще относительно дешевы? И как я могу добавить стратегию Биткоина в свой основной бизнес?

Стратегии Биткоина для инвесторов в недвижимость

На основе моего личного опыта я опишу четыре стратегии для инвесторов в недвижимость по накоплению биткоинов. Какую стратегию следовать зависит от вашей уверенности, размера вашего портфеля недвижимости, вашего опыта и вашей толерантности к риску. Я также объясню, как стратегия Биткоина может потенциально поддерживать инвесторов в недвижимость в их основных бизнесах по приобретению, строительству и управлению недвижимостью.

Один: Используйте часть прибыли от вашего бизнеса для покупки Биткоина

Преимущества биткоина перед недвижимостью в качестве средства сохранения стоимости не должны отвлекать от прибыльного бизнеса разработки недвижимости. Я не прошу вас прекратить развитие недвижимости, я прошу вас добавить стратегию Биткоина. Если у вас успешный бизнес по разработке недвижимости, вероятно, не стоит внезапно остановиться и сосредоточить всю свою внимание на Биткоине, особенно из-за высокой задолженности, которую приносит с собой развитие недвижимости и которую необходимо выплатить. Арендный доход от завершенных объектов недвижимости необходим для погашения долга со временем. Биткоин является практически идеальным средством сохранения стоимости, но он не генерирует доход для погашения долга, например. Спекуляция на повышение цены биткоина для погашения долга, возникшего при строительстве или покупке недвижимости, несет много рисков, потому что биткоин изменчив и, следовательно, не подходит для планирования ежемесячных процентных платежей. Однако вы можете использовать часть прибыли от бизнеса недвижимости для накопления биткоинов.

Сколько – решать вам, но 10% – 25% представляется разумным, чтобы участвовать в экспоненциальном росте Биткоина, не влияя на основной бизнес. У вас все равно будет достаточно капитала для продолжения существующего бизнеса в недвижимости и выполнения всех ваших обязательств, но также для покупки биткоинов с достаточным капиталом, чтобы правильно позиционировать себя для цифровизации собственности. Многие розничные компании упустили возможность перейти к электронной коммерции и, безусловно, понесли значительные потери в бизнесе. Инвесторы в недвижимость, не желающие заниматься цифровой собственностью (биткоином), столкнутся с аналогичной участью.

Два: Используйте доход от аренды для покупки биткоина и создания резервов

Если вы приобрели недвижимость с целью долгосрочного владения и получения дохода от аренды, вы можете покупать биткоин с помощью дохода от аренды. Кроме того, биткоин – идеальная валюта для создания резервов на обслуживание, так как он является дезинфляционным (то есть с течением времени его предложение будет уменьшаться).

Если предложение валюты остается практически постоянным или уменьшается, а спрос растет со временем, цена на валюту растет. Спрос на биткоин будет расти со временем из-за его исключительных монетарных свойств. Это означает, что биткоин дает вам возросшую покупательную способность в долгосрочной перспективе, которую можно использовать для обслуживания и модернизации объектов, что важно для сохранения стоимости недвижимости.

Учитывая высокий уровень денежной инфляции в фиатных валютах, простое хранение дохода от аренды на банковском счете не является достаточной стратегией. Инфляция размывает стоимость вашего денежного потока. Кроме того, регулирование и требования в области эко- и социальной ответственности будут все больше заставлять владельцев недвижимости “модернизироваться” в будущем, что, вероятно, будет постоянно увеличивать затраты на обслуживание недвижимости. Биткоин дает вам возможность подготовиться к этому.

Вы можете использовать различных поставщиков услуг, работающих только с биткоином, для покупки биткоина с помощью дохода от аренды. В Европе, например, есть компании, такие как Relai и Bitcoin Reserve. В США вы можете использовать Swan Bitcoin, а в Канаде – Bull Bitcoin. Я лично имел положительные впечатления от работы с Relai. Я не пользовался услугами других упомянутых компаний, но слышал хорошие отзывы от других людей.

Однако вам необходимо тщательно строить и управлять биткоин-сокровищницей. Биткоин очень волатилен. Важно конвертировать только часть дохода от аренды в биткоин (возможно, 5% – 20%), чтобы всегда было достаточно ликвидных резервов для обслуживания текущих затрат на обслуживание и непогашенных долгов.

Резервы на обслуживание биткоина – это стратегия долгосрочного управления средствами вне текущей неопределенности традиционной банковской системы. Мне надоело поведение большинства банков. Их услуги и мнения меняются вместе с процентными ставками центральных банков (которые меняются произвольно).

Создание сокровищницы биткоина защищает от неправильных решений центральных банков и предоставляет возможность инвесторам в недвижимость стать более независимыми. Когда биткоин хранится в холодном хранилище, он принадлежит только его владельцу и не подвержен риску дефолта из-за действий третьих сторон, включая банки и биржи, или растущей денежной инфляции и произвольных решений центральных банков.

Я хочу отметить, что вы должны действовать разумно и не брать ненужные риски. Спекуляция на биткоине может “сломать шею”. Вероятно, вам придется ждать пять или десять лет, прежде чем использовать резервы в биткоине, чтобы получить пользу от долгосрочного роста цены на биткоин.

Также важно отметить, является ли недвижимость частной или принадлежит компании, так как это может иметь налоговые последствия для владения и продажи биткоина. Обсуждение этого в подробностях выходит за рамки данной статьи. Вы можете обратиться к доверенному налоговому консультанту или активно искать такого, который разбирается в биткоине и его налоговых последствиях.

Если вы решите начать работу с биткоином, начните медленно и увеличивайте свою активность по мере накопления уверенности. В начале весь процесс может показаться ошеломляющим. Не позволяйте этому вас смущать.

Три: Продать недвижимость, чтобы купить биткоин

Если у вас есть несколько недвижимостей и вы уже погасили значительную часть долга, который взяли на покупку или строительство этих недвижимостей, и вы понимаете, что биткоин является лучшим средством сохранения стоимости, что означает, что он принесет больший доход, чем недвижимость в будущем, имеет смысл продать недвижимость, чтобы купить биткоин. Это необходимо оценивать в каждом конкретном случае.

Например, я работаю в относительно молодой компании, занимающейся недвижимостью. Завершенные объекты все еще имеют существенный долг. Было бы слишком рискованно обменять обеспечение, которое есть у компании от выручки от завершенного объекта, чтобы погасить ее долг за счет волатильного роста цены на биткоин.

Однако, если вы находитесь в ситуации, когда ваша недвижимость не имеет существенных долгов, эта стратегия позволяет использовать биткоин в качестве диверсификации для защиты части вашего богатства от угрозы войны, разрушения, налогообложения или конфискации со стороны тоталитарного правительства и принять участие в экспоненциальном росте цены на биткоин, который, вероятно, превзойдет любые инвестиции в недвижимость со временем.

Основываясь на моих наблюдениях за Сейлором и тем, как ему удалось за самое короткое время превратить MicroStrategy в компанию с наибольшими резервами биткоина в мире, я нашел намного более жизнеспособную стратегию для обеспечения возможности инвесторам в недвижимость покупать биткоин в большом масштабе. А именно, брать на себя долг под залог недвижимости для покупки биткоина.

Четыре: Используйте стоимость недвижимости для получения биткоина

Известная фирма по программному интеллекту MicroStrategy заняла взаймы для покупки биткоина. Компания использует свой бизнес-доход для погашения долга, одновременно удерживая биткоин в долгосрочной перспективе, принимая участие в экспоненциальном росте стоимости биткоина со временем. Компания в настоящее время владеет более 150 000 биткоинами.

Инвесторы в недвижимость являются экспертами в привлечении внешнего капитала, обычно для покупки и развития новых объектов. Однако использование существующей недвижимости для накопления долга и покупки биткоина может представлять еще более крупную бизнес-возможность, так как стоимость биткоина, скорее всего, будет расти значительно быстрее, чем стоимость недвижимости в долгосрочной перспективе. Таким образом, может быть достигнут более высокий доход. Полностью сданные в аренду объекты недвижимости являются идеальным залогом для получения долга на покупку биткоина, так как арендная плата генерирует денежный поток. Поэтому биткоин никогда не нужно продавать для погашения долгов. Вместо этого можно использовать доход от аренды. Поскольку кредит погашается с помощью арендного дохода, волатильность биткоина вторична.

Любой, кто не комфортно чувствует себя, беря на себя долг для покупки биткоина, может использовать небольшую часть своего недвижимого портфеля (от 2% до 5%) для такого проекта. Таким образом, риск относительно низкий, но вы все равно участвуете в потенциале роста биткоина. Как уже отмечал Грег Фосс, на данный момент сеть Биткойн настолько крепкая, что риск не покупки биткоина превышает риск его покупки.

Беря на себя долг, вы также не подвергаете опасности свой основной бизнес, если Биткойн потерпит неудачу (по любой причине), так как вы можете погашать долг со временем с помощью арендного дохода. Пока есть достаточный арендный доход для выполнения существующих обязательств, включая проценты по исходному кредиту на строительство и приведение в порядок, а также возможные расходы (обслуживание, ремонт, юридические, налоги и т. д.), вы не берете на себя никаких излишних рисков.

Чем более комфортно вы себя чувствуете, тем выше может быть соотношение долга. Это полностью зависит от индивидуальных предпочтений. Как объяснял Пьер Ришар в своей статье 2014 года «Спекулятивная атака», брать на себя долг для покупки биткоина – это феноменальная бизнес-возможность. Если есть достаточный денежный поток для погашения текущего долга (плюс расходы на обслуживание в случае недвижимости) и стоимость биткоина растет быстрее, чем процентные ставки, что, я считаю, будет происходить в течение десятилетий, то это очевидное решение, возможно, самая большая бизнес-возможность в нашей жизни.

Хотя это самая жизнеспособная стратегия для накопления биткоина с помощью вашей собственной недвижимости, она также является самой сложной. В связи с макроэкономическими и геополитическими неопределенностями, по моему личному опыту, банки в настоящее время очень неохотно предоставляют кредиты, в частности для покупки активов, таких как биткоин, которые, вероятно, они не понимают. Но стоит рассказать банкам, с которыми вы работаете, об этой идее, так как в период бычьего рынка они могут быть готовы принять недвижимость в качестве залога для заемов на покупку биткоина.

Ликвидность

Разумное использование недвижимости в качестве залога для заема и покупки биткоина может решить еще одну проблему: ликвидность. Недвижимость является неликвидным и неподвижным активом. Использование неликвидной недвижимости, приносящей доход, для покупки биткоина может быть хорошим вариантом для защиты богатства от уничтожения или конфискации, если вам потребуется переехать.

Кредитоспособность

Наконец, развитие недвижимости в значительной степени зависит от возможности создания кредитоспособности. Биткоин является прекрасным залогом для кредитования и, возможно, поможет построить кредитоспособность со временем. В связи с ограниченным предложением биткоина, увеличение его принятия сопровождается увеличением цены. Для разработчика недвижимости это означает, что чем больше биткоинов вы владеете, тем больше залога для построения кредита и финансирования строительства недвижимости в будущем.

Денежный поток в биткойнах

Майнинг биткойна можно рассматривать как поток доходов в биткойнах, аналогичный арендному доходу от недвижимости (как отметил доктор Биткойн в нашем недавнем разговоре). В долгосрочной перспективе это должно привлечь инвесторов в недвижимость к майнингу биткойна, так как это отражает реалии бизнеса с недвижимостью. Однако детальное изучение этого выходит за рамки данной статьи.

Биткойн и недвижимость идут рука об руку

В заключение, характеристики биткойна отражают многие из тех преимуществ, которыми обладает недвижимость, наряду с предложением более фундаментально-безопасного хранения, более простого обслуживания, фиксированным пределом предложения и, что самое важное, способностью ликвидировать или забрать свое богатство с собой, если это необходимо. Биткойн является идеальным средством сохранения стоимости: безопасным, цифровым, трудно конфисковать или обложить налогами и фактически невозможно уничтожить.

Недвижимость также имеет свои преимущества, а именно денежные потоки и возможность рассчитанного кредитного плеча. Вот почему она настолько интересна для накопления биткоинов.

Биткоин и недвижимость идут рука об руку. Одно – это ликвидный, но физический актив с генерацией дохода, а другое – высоколиквидный цифровой актив. Вы можете продать недвижимость, чтобы купить биткоины, если считаете, что это хорошая сделка. Если вы решите оставить собственность, арендный доход можно использовать для накопления биткоинов, что, по моему мнению, является отличным способом создания резервов для долгосрочного обслуживания.

Мы живем в переходный период, поэтому хорошо использовать стимулирующие структуры инвестиций в недвижимость, одновременно рассматривая асимметричный потенциал риска и вознаграждения биткоина. Из своего опыта я могу сказать, что недвижимость идеально подходит в качестве залога для займа на покупку биткоинов, так как арендный доход можно использовать для погашения долга. Каким бы ни был ваш стратегия с биткоином, как инвестор в недвижимость, вам следует решить, как вы хотите воспользоваться возможностями, которые предлагает недвижимость в сочетании с биткоином. Возможно, пройдет много времени, прежде чем богатые начнут вкладывать свое состояние в биткоины, а не в недвижимость. Однако, по моему мнению, это отличная возможность вовлечься в биткоин и занять свою позицию в этой ранней фазе цифровизации недвижимости.

Преимущества биткоина как средства сохранения стоимости не означают отказ от бизнеса по развитию недвижимости. Я не прошу вас прекратить развитие недвижимости, я прошу вас добавить стратегию с биткоином и, таким образом, помочь создать финансовую систему, где доступ к недвижимости, возможность сохранять стоимость и накапливать богатство доступны каждому. Денежная инфляция сделала недвижимость настолько дорогой, что она недоступна для многих, и с этим связана невозможность накопления богатства. В качестве цифровой недвижимости биткоин создаст финансовую систему, которая будет гораздо более доступной, чем сегодня. Это позволит повысить производительность и эффективность в глобальной экономике.

Это гостевая статья Леона Ванкума. Мнения, выраженные в статье, полностью принадлежат автору и не обязательно отражают точку зрения BTC Inc или Bitcoin Magazine.

We will continue to update BiLee; if you have any questions or suggestions, please contact us!