Комиссар Комиссии по товарным фьючерсам и торговле (CFTC) планирует модернизировать защиту инвесторов с помощью технологии

Комиссар CFTC планирует модернизировать защиту инвесторов с помощью технологии.

Комиссар Комиссии по торговле товарными фьючерсами США Кристи Голдсмит Ромеро рекомендовала регуляторам модернизировать свои меры защиты, используя технологические достижения, предупреждая, что несоблюдение этого приведет к негативным последствиям для американских инвесторов.

Голдсмит Ромеро, выступая на ежегодной встрече Североамериканской ассоциации администраторов ценных бумаг в Сан-Диего, Калифорния, заявила, что неспособность правительства следовать технологическим тенденциям повлияет на наиболее уязвимых инвесторов. Она добавила:

«При принятии регуляторами решений о технологиях следующего поколения крайне важно иметь основополагающее понимание этих технологий и их влияния на финансы и право».

Руководя этими усилиями по усилению защиты инвесторов и внедрению контрольных механизмов, Ромеро назначила экспертов по технологиям в области финансовых технологий, искусственного интеллекта, криптовалют, блокчейна и кибербезопасности в Комитет по технологиям Комиссии по торговле товарными фьючерсами (КТТФ).

• Ведущие криптовалютные компании объединяются для защиты интересов и привнесения ясности в регулирование в Техасе
• Luno Exchange временно приостановит определенные инвестиции клиентов из Великобритании из-за предстоящих регуляций FCA
• Гэри Дженслер из SEC намерен удерживаться на принудительном соблюдении правил в отношении криптовалюты на слушаниях в Сенате

Благодарю @NASAA за теплый прием. Читайте здесь мое предложение о создании национального реестра финансовых мошенничеств. Я предложила это в 2019 году в качестве @SIGTARP после проведения сотен расследований мошенничества. https://t.co/mjErLobTmY

— Комиссар Кристи Голдсмит Ромеро (@CFTCcgr) 12 сентября 2023

Комиссар КТТФ сообщила, что эксперты Комитета занимаются выявлением способов внедрения процессов установления личности клиента (KYC) и борьбы с отмыванием денег (AML) в децентрализованную финансовую сферу и криптовалютные инвестиции.

КТТФ также имеет задачу поощрять разработку ответственного искусственного интеллекта. По словам Ромеро:

«Федеральные регуляторы только начинают работу с искусственным интеллектом. Хорошее начало – это управление при принятии важных решений, которые влияют на инвесторов и рынки».

Федеральные расследования в области криптовалюты сместились от прежнего упора на отслеживание торговых операций к контролю социальных медиа-платформ, таких как X (ранее известная как Twitter), Reddit и Facebook. Однако Ромеро рекомендовала использовать инструменты для помощи в таких расследованиях:

«Отслеживание средств, отслеживание криптовалюты, использование блокчейна, анализ связей, использование социальных медиа и аналитических инструментов – все это должно быть в арсенале регуляторов».

Заявления (твиты/посты), которые пользователи публикуют на социальных медиа-платформах, «могут являться веским доказательством намерений», добавила Ромеро. Те же платформы могут использоваться регуляторами для предупреждения о мошенничестве и защиты инвесторов.

Для минимизации ущерба, причиняемого финансовым мошенничеством, Ромеро предложила создание национального реестра финансовых мошенничеств, централизованной базы данных всех преступлений и штрафов, связанных с финансовым мошенничеством. Реестр поможет инвесторам проверять наличие текущих расследований или штрафов за мошенничество, наложенных на компании. Ромеро впервые предложила создать этот реестр в декабре 2019 года:

«После создания каждое федеральное агентство внесет свои судимости, приговоры, гражданские штрафы и разрешенные регулирования. Штатные и местные агентства могут присоединиться для создания настоящего национального реестра мошенничества».

Ромеро считает, что такая платформа-единая точка входа поможет инвесторам предотвратить финансовое мошенничество. В заключение Комиссар КТТФ заявила, что федеральные и штатные должностные лица вместе могут повысить безопасность инвесторов.

Связано: Комиссар КТТФ призывает к пилотному программе регулирования криптовалюты

В апреле Ромеро призвала криптокомпании проверять цифровую идентичность пользователей, поскольку она считала, что сокращение анонимности в криптовалюте может облегчить управление связанными рисками. Она добавила:

«Все криптокомпании могут отказаться от использования миксеров и технологий, усиливающих анонимность, при этом адекватно обеспечивая финансовую конфиденциальность для клиентов».

Ромеро поддерживает проверку цифровой идентичности, призывая как биржи, так и платформы децентрализованной финансовой сферы (DeFi) проводить проверку цифровой идентичности пользователей.

Сохраните эту статью как NFT, чтобы сохранить этот момент в истории и поддержать независимую журналистику в крипто-сфере.

Журнал: 6 вопросов Кея Оды: от Goldman Sachs к криптовалюте

We will continue to update BiLee; if you have any questions or suggestions, please contact us!