Проверка личности в крипто преодоление противоречия между анонимностью блокчейна и соответствием KYC

Проверка личности в крипто противоречие между анонимностью блокчейна и KYC

Финансовая конфиденциальность и анонимность в сети были одними из ключевых принципов блокчейнов с момента, когда Сатоши Накамото представил белую книгу Биткоина, однако недавние действия регуляторов подвергают этот принцип давлению.

Для лучшего понимания регуляторных мероприятий полезно прослушать то, что говорят сами регуляторы.

Например, Кристи Голдсмит Ромеро, комиссар Комиссии по торговле фьючерсами США (CFTC), в статье Reuters, опубликованной в начале этого года, назвала мошенничество “одной из характерных черт рынков цифровых активов” и добавила, что “человеческая сторона этого может быть пренебрежена”.

“Для правительств и особенно для индустрии важно решить то, что делает криптовалюты привлекательными для незаконного финансирования, и это – магнетизм анонимности”, – сказала она.

• Бывший руководитель партнерств FTX US, Сина Надер, занимает должность руководителя стратегии в Mysten Labs.
• Токены сообщества Reddit взлетают после появления на бирже Kraken
• Крипто-ориентированные публичные компании превосходят прогнозы прибыли за II квартал, увеличенные взлетом цен на криптовалюты.

Специализированные поставщики услуг по проверке личности

Те же комментарии были упомянуты в отчете Cointelegraph на этой неделе, написанном Винай Трипати, директором продукта по проверке личности в Trulioo. Отчет был посвящен тому, как биржи криптовалют и платформы хранения соответствуют требованиям знай своего клиента (KYC), которые налагают правительства.

Согласно отчету, компаниям, таким как биржи криптовалют, требуются комплексные системы соответствия, чтобы справиться с сложностями различных регуляций и процедур проверки личности по всему миру.

Для более эффективной работы в этой области, специализированные платформы, предлагаемые поставщиками услуг по проверке личности, уже получили определенное положение в криптоиндустрии, говорится в отчете, объясняя, что они часто используют автоматизацию и технологии, основанные на искусственном интеллекте (ИИ).

Криптовалюта приносит пользу, но остаются проблемы

В целом, очевидно, что криптоиндустрия принесла много пользы, включая обещание децентрализованной финансовой системы (DeFi) для всех.

Однако, отрасль также сталкивается с серьезными проблемами в области KYC и противодействия отмыванию денег (AML), и правильное решение этих проблем станет критически важным для процветания отрасли в будущем, утверждает отчет.

Заключительная мысль отчета гласит, что новые платформы сторонних поставщиков услуг по проверке личности являются решением:

“Комплексная платформа проверки личности может помочь компаниям преодолеть эти проблемы и удовлетворить ожидания пользователей в быстрой и удобной процедуре регистрации”, – заключает статья Трипати.

We will continue to update BiLee; if you have any questions or suggestions, please contact us!