Маленькая компания Bitcoin ATM планирует сразиться с гигантским швейцарским регулятором в битве Дэвида против Голиафа.

Bitcoin ATM, a small company, plans to battle against the giant Swiss regulator in a David vs Goliath fight.

  • Оператор 45 биткоин-банкоматов в Швейцарии продвигает жалобу против FINMA на снижение лимитов на биткоин-транзакции через банкоматы, требующих от пользователей раскрытия их личности.
  • FINMA говорит, что биткоин-банкоматы используются наркоторговцами, поэтому необходимо ужесточить правила.
  • Bity собрала почти 20 000 швейцарских франков для оплаты юридических расходов.

После взрывов криптовалюты в 2022 году правительства ужесточают контроль за криптовалютами, и небольшой оператор биткоин-банкоматов в Швейцарии выступает против главного регулятора рынка этой страны, утверждая, что его правила слишком тяжелы.

Компания Bity, существующая уже девять лет и управляющая 45 банкоматами в Швейцарии, начала правовое соперничество с Финансовым рыночным регулятором (FINMA) и собирает пожертвования, чтобы помочь оплатить свои юридические расходы, говоря потенциальным спонсорам: «FINMA борется с криптовалютой! Мы боремся назад!»

На данный момент она собрала почти 20 000 швейцарских франков (около 23 000 долларов) из запланированных 25 000 франков.

Недовольство Bity вызвало ужесточение правил проверки клиента (KYC) FINMA. Теперь любой, кто использует биткоин-банкомат в Швейцарии и совершает транзакции на сумму свыше 1 000 франков (около 1 150 долларов) за 30-дневный период, должен пройти проверку KYC, то есть раскрыть свою личность. Генеральный директор Bity Алексис Руссель заявил в интервью, что это внедряется недемократическим способом.

Жалоба Bity указывает на то, что регуляторная зона в этой сфере финансовых услуг является серой областью, поскольку лицензированные FINMA компании не включают бизнесы по передаче денег, и саморегулируемые организации (SRO), такие как ассоциация стандартов финансовых услуг VQF, должны определить, как члены лучше реализуют законы против отмывания денег.

Однако, по словам Русселя, благодаря “мягкой силе” FINMA эти SRO автоматически включают новые правила и становятся «эхо-камерами», не имея ясной возможности оспорить эти правила юридически.

«Обычно эта постановка применяется только к компаниям, имеющим лицензию у FINMA», – сказал Руссель. «Она не применяется к компаниям, например, как Bity, Western Union или любому управляющему активами. Но здесь действует система мягкой силы, которая очень размыта, и когда [FINMA] включает что-то в свою постановку, все остальные саморегулируемые организации должны следовать этому правилу».

Позиция FINMA

Однако эти фирмы по передаче денег подлежат “мониторингу обязательств по дилерскому контролю в соответствии с Законом о противодействии отмыванию денег” (AMLA), – сказал FINMA, отказавшись комментировать конкретно жалобу Bity.

«Причиной снижения порога являются не только международные стандарты (рекомендация FATF, орган, устанавливающий стандарты в сфере противодействия отмыванию денег, который установил порог в 1000 долларов США/евро для виртуальных валют), но и высокие риски отмывания денег, связанные с такими услугами», – говорится в письменном заявлении FINMA.

«Действительно, есть конкретные данные о том, что криптовалютными банкоматами в Швейцарии платят наркоторговцы», – добавила FINMA, ссылаясь на медиа-отчеты о деле Vitamintaube.

Саморегулируемая организация VQF не ответила на запросы для комментария.

По словам Русселя, адвоката по профессии и также главного операционного директора стартапа Nym, ориентированного на конфиденциальность криптовалюты, FINMA изменила правила для биткоин-банкоматов, не проведя анализа и игнорируя всех откликнувшихся на консультацию, которые единообразно выступили против предлагаемого изменения.

Руссель также указал на то, что Финансовая группа по борьбе с отмыванием денег (FATF), которая информирует регуляторов о таких вещах, как снижение порогов транзакций для идентификации людей в финансовой системе, – это «недемократическая система, не имеющая юрисдикции в Швейцарии».

Кроме того, “конкретные данные” FINMA о том, что криптовалютные банкоматы в Швейцарии используются наркоторговыми сетями, основаны на сенсационном медиа-репортаже, сосредоточенном вокруг нескольких несоответствующих криптовалютных банкоматов, сгруппированных возле железнодорожного вокзала в Швейцарии, ни один из которых больше не функционирует.

«Сейчас криптоиндустрия сильнее и не будет так легко поддаваться давлению, как раньше», – сказал Руссель. «FINMA смогла сделать это, потому что ее никогда не ставили на место».

We will continue to update BiLee; if you have any questions or suggestions, please contact us!

Share:

Was this article helpful?

93 out of 132 found this helpful

Discover more

DeFi

Протокол Вирусный случай использования блокчейна Coinbase привлекает внимание технологии оптимизма.

Неделя в технологии блокчейна крипто-питаемый социальный рынок Friend.tech стал вирусным на новой блокчейн-платформе ...

рынок

Процент открытых позиций по Bitcoin превысил 15 млрд долларов, в то время как аналитик предупреждает о возможном снижении цены BTC на 20%.

Открытый интерес к биткоину достигает своего максимума с апреля, поскольку цена BTC борется за удержание уровня ниже ...

биткоин

Почему упал биткоин? Аналитики указывают на 5 потенциальных причин

Цена биткоина резко упала в четверг вечером, уничтожив более чем $427 миллионов в долгих позициях и оставив за собой ...

рынок

Уровни поддержки биткоина, на которые стоит обратить внимание, поскольку цена BTC стремится к отметке в $28 000

Быки биткоина должны быть способны защитить отметку в $28 000, говорит трейдер, поскольку сохраняется слабость цены BTC.

биткоин

«Santander предлагает торговлю Bitcoin и ETH для владельцев швейцарских счетов Сообщение»

Согласно отчету, Сантандер запустил услуги торговли BTC и ETH по запросу клиентов через менеджеров по взаимоотношениям.

рынок

MicroStrategy купила $600 млн BTC в ноябре, увеличив свои активы на 10%'.

Компания MicroStrategy также планирует привлечь до $750 миллионов в продаже обыкновенных акций класса A.