Еженедельная сводка новостей о регулировании криптовалюты обвинения исполнительного директора SafeMoon и предложение ФинЦЕН о сервисе смешивания

Еженедельный обзор новостей обвинения исполнительного директора SafeMoon и предложение ФинЦЕН о сервисе миксинга криптовалюты

На прошлой неделе произошли серьезные регуляторные меры против служб смешивания криптовалют и предполагаемого мошенничества, а также отпор со стороны законодателей. Изображение от Andrii, Adobe Stock.

Криптовалютная индустрия все чаще оказывается под пристальным вниманием регуляторов, стремящихся совмещать инновации с защитой потребителей и финансовой стабильностью при развитии мирового регулирования криптовалюты.

За последние семь дней американские регуляторы и законодатели предприняли значительные шаги, которые могут оказать значительное влияние на криптовалютную индустрию.

Финансовая Сеть по борьбе с преступлениями финансового характера Сокращенно (FinCEN) предложила правила для регулирования услуг смешивания криптовалюты, которые могут способствовать отмыванию денег.

Тем временем республиканские законодатели выступили против регламента по учету криптовалютной отчетности от Американской Комиссии по Ценным Бумагам (SEC).

SEC также предъявила обвинения в мошенничестве руководителям SafeMoon, одной из ведущих криптовалютных марок, обвиняя их в введении инвесторов в заблуждение – последний удар в кампании агентства по борьбе с нарушениями в сфере криптовалюты.

На более позитивной ноте Coinbase запустил регулируемую криптовалюту с торговлей на марже для клиентов из США, соответствующую широким регуляторным требованиям в отрасли.

С описание елемента криптовалюты остающегося во многом неопределенным, эта статья разъяснит ключевые события на понятном и беспристрастном языке для лучшего понимания. В последующих выпусках будут продолжены расследования в этой быстро меняющейся области.

FinCEN нацеливается на борьбу с отмыванием денег в области смешивания криптовалют

Финансовая Сеть по борьбе с преступлениями финансового характера (FinCEN) США выдвинула предложение о регулировании на прошлой неделе, чтобы включить переводимые виртуальные валюты (CVC) в существующие антиотмывательные законы.

Данное движение нацелено на услуги смешивания криптовалюты, также известные как tumblers, которые используются для затруднения следования криптовалютных переводов. FinCEN считает эти услуги потенциальным средством для отмывания денег.

Услуги смешивания могут смешивать законно полученные средства криптовалюты с незаконными средствами, скрывая источник незаконных средств. FinCEN видит возможность анонимности, предоставляемую смесителями, как регуляторный пробел, который необходимо устранить.

В то время как первоначальные детали предложения были ограничены, стало ясно, что главная цель FinCENограничить использование услуг смешивания в незаконных целях.

Ключевые компоненты предложения включают требования к регистрации услуги, ведению записей и представлению отчетности, внедрение программ против отмывания денег, сообщение о подозрительной деятельности и внедрение процедур Customer Due Diligence (KYC). Эти меры направлены на повышение прозрачности, обеспечение регуляторного надзора и гарантируют, что услуги смешивания не могут использоваться для облегчения отмывания денег с безнаказанностью.

Последствия для анонимности криптовалюты

Если все будет реализовано, как ожидалось, предложение FinCEN может существенно снизить анонимность криптовалютных транзакций путем ограничения сервисов смешивания. Хотя это повысит надзор со стороны регуляторов, это также, скорее всего, нарушит приватность пользователей.

Существует внутреннее напряжение между обеспечением соответствия регуляторным требованиям, особенно в области антиотмывания денег, и сохранением преимуществ приватности децентрализованных блокчейн-сетей.

С технической точки зрения, наложение контроля на сервисы смешивания может оказаться сложной задачей в связи с глобальной децентрализованной природой криптовалют. Хотя регулирование может ограничить смешивание через зарегистрированные организации, криптотранзакции все равно могут быть смешаны с помощью сетевых протоколов. Реализация этого предложения потребует сложной международной координации.

Палата по обязательствам (GAO) дает оценку процессу работы SEC в области криптовалютных руководств

Палата по обязательствам (GAO) недавно критиковала процедуру обработки SEC в отношении криптовалютного бухгалтерского бюллетеня.

Рассматриваемое правило, Бюллетень по бухгалтерии персонала 121 (SAB 121), предоставляет руководство по бухгалтерии баланса для обладателей криптовалютных активов в качестве кустодиальных. Рассматривая криптовалютные активы как активы компании, SAB 121 накладывает тяжелую капитальную нагрузку на хранителей.

Критики, вроде GAO, утверждают, что это правило по существу служит новым регулированием, но не подверглось требуемым процедурам, таким как проверка со стороны конгресса. Таким образом, крупнейшее руководство выходит за рамки полномочий SEC. Законодатели теперь могут использовать отчет GAO в своем стремлении отменить SAB 121.

SEC борется с SafeMoon

На прошлой неделе SEC предъявила обвинения в мошенничестве основателям SafeMoon в предполагаемом введении инвесторов в заблуждение и манипулировании рынками.

SEC обвинила руководителей в ложном представлении перспектив SafeMoon, искусственном завышении его цены, обманывая инвесторов.

Это громкое обвинение соответствует более широкому стремлению SEC преследовать нарушения криптовалютных ценных бумаг и защищать инвесторов. Агентство намерено бороться с воспринимаемым манипулированием рынка и мошенническим поведением в криптовалютах.

Продемонстрировав на примере SafeMoon, SEC отправила сильное предупреждение индустрии относительно юридических рисков манипулирования рынком. Ее готовность преследовать криптовалютные и блокчейн-компании, связанные с ранее популярными токенами, демонстрирует активную позицию в борьбе с мошенничеством.

Coinbase принимает регулируемую торговлю фьючерсами

Крупная криптовалютная биржа США Coinbase недавно запустила регулируемые срочные контракты с плечом на биткойн и эфириум. Предлагаемые через регулируемое дочернее предприятие Coinbase – Coinbase Financial Markets, эти контракты предоставляют частным трейдерам сложные возможности торговли, которых нет на обычных криптовалютных рынках.

С помощью срочных контрактов доступны плечо и хеджирующие стратегии, которые обычно отсутствуют на крипто-рынках. Работа Coinbase под CFM была авторизована регуляторами в августе, что отражает более широкие усилия в области соответствия и защиты инвесторов. Интегрируя срочные контракты в федерально регулируемую сущность, Coinbase стремится придать легитимность криптовалютным производным.

Этот запуск может повлечь негативные последствия для массовой адопции, так как он сближает криптовалюты с обычными финансами. Регулируемые фьючерсы могут увеличить вовлеченность институциональных инвесторов и подготовить почву для криптовалютных ETF-продуктов. Для розничных инвесторов низкий порог входа позволяет снизить барьеры для осуществления сложных торговых операций.

Непрекращающаяся неопределенность в регулировании криптовалюты продолжает тревожить американский рынок

Несмотря на то, что главные события привлекали внимание, на прошлой неделе продолжалась неопределенность в регулировании криптовалюты в США. Несмотря на высокие ожидания после испытаний FTX, федеральные руководство остаются неполными. Регуляторы подчеркнули необходимость четких правил, однако прогресс замедлился. Этот регуляторный лимб может привести к тому, что штаты принимают инициативу и создают более дозволительные режимы.

Одобрение плана по банкротству для криптовалютной биржи Bittrex подчеркнуло эту регуляторную неопределенность. Bittrex ликвидируется и закрывает операции в США после обвинений SEC в незаконной деятельности в качестве незарегистрированной биржи, что является ярким примером разрушительного влияния фрагментарного надзора.

С целью избежать регуляторного контроля, биржи, подобные Bittrex, могут все больше прекращать деятельность в США и сосредоточиться за рубежом, фактически задавливая инновации в США.

По мере ускорения интеграции блокчейна и криптовалют в основные финансы прошедшая неделя подчеркнула напряжение, вызванное устаревшими правовыми рамками. В то время как регуляторы стремятся избежать повторения зимы криптовалюты, действия, такие как предложение о миксере и обвинения в SafeMoon, показывают необходимость бдительного контроля, сбалансированного с обеспечением инноваций.

Вместо окончания, внимательное регулирование криптовалюты должно служить средством безопасной реализации потенциала децентрализованных технологий для расширения доступа к финансовым услугам и их трансформации в лучшую сторону. Совместное разработка политики, основанная на экспертизе заинтересованных сторон, может соединить старые правила с новыми технологиями, а координация национальных действий может предотвратить фрагментацию между юрисдикциями.

We will continue to update BiLee; if you have any questions or suggestions, please contact us!

Share:

Was this article helpful?

93 out of 132 found this helpful

Discover more

политика

Демократы США выступают за глобальное лидерство ЦБЦР, республиканцы опасаются 'темной стороны

Комитет по финансовым услугам Палаты представителей США рассмотрел Закон о противодействии государственному надзору в...

политика

Бразильская Цифровая Валюта ЦБ получает официальное название и логотип

На логотипе ЦБЦБ две стрелки, включенные в большую букву D, изображают эволюцию национальной валюты, реальной, к ее ц...

новости

Google планирует инвестировать еще $2 млрд в фирму по искусственному интеллекту Anthropic Сообщается

Google согласилась вложить еще 2 миллиарда долларов в стартап по искусственному интеллекту Anthropic, который считает...

мнение

Пришло время для специальной системы раскрытия информации для криптовалюты

Без рассмотрения уникальных атрибутов криптоактивов будет трудно (или даже невозможно) понять и оценить стоимость кри...

политика

Цельсий подает иск на взыскание $150 миллионов с платформы по стейкингу StakeHound.

Celsius также требует компенсации за предполагаемые нарушения контрактных обязательств StakeHound перед фирмой.

блокчейн

Tether опубликует данные о резерве в режиме реального времени в 2024 году сообщает отчет

На конец второго квартала у Tether осталось лишних резервов в размере 3,3 миллиарда долларов.