Назад в школу поддержка следующего поколения инвесторов

Next generation investor support back to school

Сентябрь наступил, и новое поколение инвесторов возвращается в классы, многие из которых являются цифровыми аборигенами и имеют совершенно иные интересы в инвестициях по сравнению со своими родителями и бабушками. Исследования показывают, что “почти 60% инвесторов поколения Z и миллениалов владеют криптовалютой и акциями, причем криптовалюта обходит акции как самый популярный вид инвестиций”.

Великий перевод богатства уже в самом разгаре и, пожалуй, является крупнейшим переводом богатства в истории. Согласно текущим оценкам, около 70 трлн долларов активов будет передано следующему поколению инвесторов. Уже сейчас ясно, что многим из этих наследников не нужны или не хотят ту же самую инвестиционную консультацию, предлагаемую предыдущим поколениям, и они обращаются к цифровым валютам и новым инвестиционным продуктам. Когда нечто столь значительное, динамичное и настолько удаленное от нашего сегодняшнего мира традиционной финансовой индустрии охватывает отрасль, наступает время, когда нам всем нужно вернуться в школу.

Эрик Андерсон из Global X рассказывает нам о меняющихся инвесторах, их интересе к цифровым активам и о том, как консультанты могут распознать и поддерживать меняющиеся интересы следующего поколения инвесторов.

– S.M.

• Цена биткоина может достигнуть отметки в 46 тысяч долларов к моменту сокращения награды за майнинг в 2024 году — Интервью с Филбфилбом
• Крипто-кредиторы вызвали крипто-заражение в прошлом году. Как отрасль восстанавливается?
• Почему управляющие состоянием выбирают эти криптовалютные счета

Вы читаете Крипто для консультантов, еженедельную рассылку CoinDesk, которая разбирает цифровые активы для финансовых консультантов. Подпишитесь здесь , чтобы получать ее каждый четверг.

Консультанты, игнорирующие цифровые активы, могут остаться позади: 3 способа повысить класс активов с клиентами

Молодые поколения все больше интересуются новыми видами активов, особенно миллениалы и поколение Z, предпочитающие децентрализованную структуру цифровых активов. Но несмотря на этот энтузиазм, осторожность в отношении данного класса активов также высока и постоянна во всех возрастных группах: более 40% инвесторов считают криптовалюту «слишком рискованной» или «слишком запутанной», как показало недавнее исследование.

Быть в курсе рынка может быть сложно, особенно для тех, кто только начинает инвестировать. Это означает, что финансовым консультантам – исторически осторожным в отношении цифровых активов – предстоит интересная роль. Независимо от личного мнения консультанта о данном классе активов, его клиенты, скорее всего, уже получают опыт в сфере технологических изменений, которые происходят в какой-то форме. Консультанты, работающие на долгосрочной основе, должны желать быть вовлеченными в эти диалоги с клиентами, а не исключены из них.

Вот три способа, с помощью которых консультанты могут помочь следующему поколению инвесторов преодолеть шум и лучше понять, как цифровые активы могут быть включены в их портфели.

Объясните, что такое класс активов и почему он важен

Консультанты могут помочь инвесторам основательно понять технологию блокчейн, настоящего влиятеля в этой сфере и обеспечителя цифровых и крипто активов.

Инфраструктура блокчейна может облегчить не только управление цифровыми формами денег, но также может использоваться для более разнообразного набора применений, включая децентрализованные приложения и умные контракты. База данных может быть полезной для многих отраслей и помочь в процессах, таких как ведение государственных записей, демократизация частных рынков, управление цепочками поставок и защита авторских прав.

То, что происходит с блокчейном, похоже на то, что мы видели в ранние дни интернета. Однако ценность блокчейна часто затмевается отвлекающими заголовками новостей и сложным техническим жаргоном. Консультанты должны обойти эти препятствия, сосредоточившись на демистификации класса активов и делая понимание инвестиций более доступным для инвесторов.

Раскройте способы получения доступа к классу активов

После того, как инвесторы получат более четкое представление о сфере, вопрос заключается в том, как они могут получить доступ к классу активов. Консультанты могут помочь инвесторам понять различные способы, включая прямой или полупрямой доступ (например, производные инструменты, частные фонды, SMAs или ETP) а также косвенный доступ через ETF или криптоактивы – например, публичные майнеры и биржи.

Советы консультанта особенно важны, когда речь идет о хранении. Если инвесторы выбирают самостоятельное хранение, им следует понимать, что они несут полную ответственность за свои цифровые активы. Быть точкой защиты сопряжено с рисками и ответственностью. Тем временем, ETF с предложением, связанным с цифровыми активами, может предложить простой и недорогой способ получить диверсифицированное рыночное покрытие.

Многие инвесторы выбирают начать с биткоина, который считается самым простым и наиболее понятным криптоактивом благодаря его известности, сильным сетевым эффектам и устоявшемуся рыночному положению. Исходя из этой отправной точки, консультанты могут помочь инвесторам исследовать другие возможности, такие как Эфириум.

Помогите определить, сколько следует инвестировать в класс активов

Как и в случае любого другого класса активов, определение того, сколько из диверсифицированного портфеля следует выделить на цифровые или криптоактивы, действительно зависит от индивидуальных обстоятельств. Многие ростовые портфели имеют 1-5% выделенных на класс активов, но для более традиционных консервативных портфелей это может быть не подходящим вариантом. Консультанты могут помочь клиентам учесть свои инвестиционные цели, уровень риска, временные рамки и даже общую макроэкономическую среду, прежде чем принять окончательное решение.

В конечном итоге, многие инвесторы ощущают давление знать все о альтернативных активах, включая криптовалюты, прежде чем совершить сделку. Это часто нереалистичное ожидание, учитывая, что класс активов нюансирован, и разобраться в нем может занять много времени. Вместо этого обратитесь к экспертам, включая консультантов, которые погружены в эту область каждый день и готовы помочь.

– Эрик Андерсон, старший аналитик, Global X

Спросите совет у консультанта: доступ к банковским услугам

Вопрос: В чем бычий аргумент для биткоина по сравнению с фиатными валютами и традиционной банковской системой?

Ответ:

“Банкировка небанкировского и небанкировка банкировского”.

Восприятие ценности может сильно различаться в зависимости от ситуации каждого.

Поскольку значительная часть Африки по-прежнему не имеет доступа к традиционной банковской системе, биткоин предлагает небанкировскому населению прямой доступ к мировой коммерции, обходя банки.

С другой стороны, многие инвесторы в развитых рынках видели трещины, появляющиеся в традиционной финансовой системе в 2023 году с обрушением трех американских банков и чуть не уничтожением двух других, требующих правительственных мер для предотвращения дальнейшего распространения паники. Это, за которым последовала недавняя понижение кредитного рейтинга американских казначейских обязательств Fitch, может рассматриваться как удар ниже пояса по ранее неприступному доллару США.

– Джон Хендерсон, CFP®, CRPC®, CBDA, основатель/главный инвестиционный директор, Echo45 Advisors

Читайте дальше

Приложение для социальных сетей X, ранее известное как Twitter, получило лицензии на передачу денег или криптовалюты в семи штатах США. Отправка денег уже начинает выглядеть по-другому.

Жители Колорадо могут оплачивать услуги, такие как водительские права, регистрация автомобилей и другие услуги, криптовалютой, объявило Управление автомобильной промышленности Колорадо (DMV).

Приложение для самостоятельной торговли Robinhood недавно было раскрыто как владелец третьего по величине кошелька биткоина с активами на сумму $3 миллиарда.

Редактирование: Брэдли Кеун.

We will continue to update BiLee; if you have any questions or suggestions, please contact us!