Реализация токенизированных ценных бумаг для соблюдения регулятивных требований
'Tокенизация ценных бумаг для соблюдения регулятивных требований'
Токенизация сегодня уже не является модным словом, а является явлением, которое требует более глубокого понимания. За последние годы токенизированные ценные бумаги на блокчейне получили признание среди крупных игроков финансового сектора, которые хотят использовать ее для получения новых инвестиционных возможностей.
Как понимается, преобразование традиционных ценных бумаг, таких как недвижимость, акции, облигации и т. д., в цифровые токены на блокчейне известно как токенизированные ценные бумаги в широком смысле.
Токенизированные ценные бумаги позволяют реализовать программные правила соответствия и осуществлять сложные финансовые транзакции.
В то же время, идея о том, что токенизированные ценные бумаги используются для обхода регулирования, является ошибочной. На самом деле, токенизация может помочь сделать регулирование более эффективным, обеспечивая большую прозрачность, автоматизацию соответствия и отслеживание транзакций. Она может упростить регуляторные процессы и создать более безопасную и эффективную систему для всех заинтересованных сторон.
- Шиба Ину (SHIB) Сигнал об отскоке Возможен рост на 30%
- Новая мем-монета Thug Life привлекла $750,000 и будет распродана за 7 дней – вот 3 причины, по которым она может стать следующей монетой Pepe.
- VADER Meme Token стремительно возрастает на 25 000%, но эксперты по криптовалютам накапливают другой токен до его появления на биржах.
Как токенизированные ценные бумаги могут обеспечить успешное соответствие?
Непреходящесть блокчейна ценна во время аудитов и расследований, так как она обеспечивает реальный просмотр транзакций и записей о владении. Это позволяет регуляторам контролировать деятельность, выявлять мошенничество и обеспечивать соблюдение обязательств.
- Упрощенная отчетность: Это сокращает время и затраты, связанные с ручной отчетностью. Это позволяет компаниям соответствовать требованиям отчетности и обеспечивать доступ инвесторов к своевременной и точной финансовой информации.
- Облегчение обеспечения ликвидности: Это достигается за счет более быстрых расчетов и автоматизированного исполнения сделок. Традиционные ценные бумаги могут иметь ограниченную ликвидность из-за длительных сроков расчетов и сложных процессов торговли.
- Улучшение защиты инвесторов: Это улучшает защиту инвесторов путем обеспечения большей прозрачности, снижения асимметрии информации и внедрения автоматизированных мер соответствия. Это помогает снизить мошенническую деятельность и обеспечивает более полную информацию инвесторов о ценных бумагах, которыми они владеют.
- Улучшение целостности данных: Это помогает предотвратить несанкционированные изменения или подделки. Это укрепляет точность и надежность регуляторной отчетности, аудитов и расследований.
- Обеспечение гармонизации международного регулирования: Это может быть достигнуто путем установления стандартизированных протоколов соответствия и обеспечения взаимодействия между различными регуляторными рамками. Это может снизить фрагментацию регулирования и улучшить возможности для кросс-бордерных инвестиций.
- Повышение эффективности рынка: Это может привести к сокращению сроков расчетов, улучшению ликвидности и упрощению передачи. Эти преимущества снижают затраты на транзакции, снижают риск контрагента и создают более гибкую торговую среду.
Кроме того, регуляторные рамки, принимающие токенизированные ценные бумаги, могут способствовать инновациям, привлекать больше участников и создавать возможности для новых бизнес-моделей.
Краткий обзор исследовательских проектов
Монетарная ассоциация Сингапура (MAS) выдала разрешения на предложение токенов безопасности (STO) и создала песочницу для регулируемых экспериментов на основе блокчейна.
Белая книга Европейской комиссии по технологии распределенных реестров (DLT) предлагает регуляторные меры для обеспечения соответствия продуктов и услуг на основе DLT существующим финансовым регуляционным нормам.
Кроме того, Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO) признает потенциал технологии блокчейна для улучшения регуляторного соответствия на рынках ценных бумаг, как указано в их отчете.
Эти разработки вместе отражают все возрастающее признание и принятие токенизированных ценных бумаг в регуляторных рамках по всему миру.
Решение проблем соблюдения регулирования с помощью токенизированных ценных бумаг
Присоединяйтесь к сообществу, где вы можете изменить будущее. Cointelegraph Innovation Circle объединяет лидеров в области блокчейн-технологий для общения, сотрудничества и публикации. Подайте заявку сегодня
Токенизация предлагает улучшенную прозрачность, автоматизированные механизмы соответствия и аудируемые записи транзакций, упрощая регулирование. Кроме того, токенизация позволяет эффективно отслеживать передачу собственности, упрощать проверки соответствия и стандартизировать протоколы, обеспечивая гармонизацию международного регулирования и снижение административной нагрузки.
Определение клиента (KYC) и противодействие отмыванию денег (AML)
Одной из основных проблем соблюдения регулирования, с которыми сталкиваются финансовые учреждения, является KYC и AML соответствие. Токенизированные ценные бумаги могут обеспечить беспрепятственное, прозрачное и неизменное отслеживание транзакций и владения активами. Это может облегчить соблюдение KYC и AML-нормативов для учреждений.
Соблюдение нормативов для международных транзакций
Международные транзакции часто сталкиваются с сложной сетью проблем соблюдения регулирования. Токенизированные ценные бумаги, работающие на основе блокчейна, могут облегчить безграничные транзакции при соблюдении местных нормативов. Это может помочь финансовым учреждениям упростить их международные транзакции.
Соблюдение нормативов по ценным бумагам
Токенизированные ценные бумаги должны соответствовать нормативам по ценным бумагам. Однако существующие нормативы часто не учитывают уникальные свойства ценных бумаг на основе блокчейна. С токенизированными ценными бумагами процесс соблюдения нормативов может быть упрощен путем автоматизации проверок и отчетности, что облегчает соблюдение нормативов по ценным бумагам для финансовых учреждений.
Соблюдение требований к долевой собственности
Токенизированные ценные бумаги позволяют осуществлять долевую собственность, решая проблему ограниченного доступа из-за высоких требований к капиталу. Это способствует включению в рынок, позволяя инвесторам с меньшими суммами капитала участвовать в предложениях ценных бумаг. Кроме того, токенизация облегчает автоматизированные проверки соблюдения требований, упрощая соблюдение нормативов для финансовых учреждений, занимающихся долевой собственностью.
Соблюдение требований к вторичному рынку
Вторичный рынок для традиционных ценных бумаг сталкивается с проблемами соблюдения нормативов, таких как согласование сделок и расчеты. Токенизированные ценные бумаги могут предоставить прозрачную и эффективную торговую платформу с автоматизированными проверками соблюдения нормативов, что облегчает соблюдение нормативов вторичного рынка для финансовых учреждений.
Токенизация на основе блокчейна имеет свои сложности
Например, сложные или иногда неясные нормативы отпугивают предприятия от полноценного использования токенизированных продуктов на основе блокчейна. Ситуация не отличается и в крупных рынках, таких как США, где Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) до сих пор не дала ясных рекомендаций относительно регулирования токенизированных активов.
Такая неопределенность регулирования в отношении токенизации отталкивает бизнес от внедрения токенизации в свое портфолио. Кроме того, сложность возрастает, когда у бизнеса нет предыдущего опыта в области блокчейна или у него нет технического партнера, который заполнит пробелы.
Токенизация может включать ряд технических проблем, таких как обеспечение безопасности и надежности базовой блокчейн-сети. Эти сложности усложняют внедрение токенизации таким образом, чтобы она отвечала требованиям нормативов.
Сотрудничество с консалтинговой фирмой по блокчейну – отличное начало. Команда, владеющая токенизацией и основными блокчейнами, предвидит проблемы, связанные с потоком токенов и точным записью всех транзакций. Партнер также может помочь подобрать подходящий протокол блокчейна для нового начала.
Хотя наличие собственной экспертизы в области блокчейна – это соблазн, лучше делать это в нужное время.
Разгадывание кода соответствия с токенизированными ценными бумагами
Приготовьтесь к сейсмическому сдвигу в соблюдении нормативов с появлением токенизированных ценных бумаг. По мере их развития традиционные барьеры будут разрушены, уступая место будущему, где соблюдение нормативов гармонично сочетается с инновациями. С токенизированными ценными бумагами во главе, ожидайте ландшафта, который укреплен доверием, эффективностью и непрецедентными возможностями.
Информация, предоставленная здесь, не является юридическим советом и не претендует на замену консультации юриста по любому конкретному вопросу. Для получения юридического совета вы должны проконсультироваться с адвокатом относительно вашей конкретной ситуации.
Викрам Радж Сингх – генеральный директор Antier Solutions.
Эта статья была опубликована через Cointelegraph Innovation Circle, проверенную организацию высокопоставленных руководителей и экспертов в индустрии блокчейн-технологий, которые строят будущее силой связей, сотрудничества и мыслительного лидерства. Мнения, выраженные здесь, не обязательно отражают мнение Cointelegraph.
Узнайте больше о Cointelegraph Innovation Circle и проверьте, соответствуете ли вы требованиям для вступления
We will continue to update BiLee; if you have any questions or suggestions, please contact us!
Was this article helpful?
93 out of 132 found this helpful
Related articles
- От увольнения к принятию гиганты Уолл-стрит поворачиваются к криптовалюте
- Прогноз цены Litecoin, поскольку LTC становится одной из самых успешных монет года – на подходе большой ралли?
- Расстроенный специалист по криптовалютам Томас Бразиэль создает инвестиционно-консультационную фирму.
- Значительный всплеск крупные транзакции токенов Shiba Inu привлекают внимание
- Вот что означают аудиты в соответствии с требованиями SOC 2 для криптопроектов.
- WOW EARN Wallet предлагает все необходимые функции в одном месте, теперь доступно на iOS и Google Play.
- Лучшая криптовалюта для покупки сейчас – Топ проектов криптовалюты для инвестиций